Многие российские граждане, желая открыть собственное дело и получать прибыль, проходят регистрацию в государственных органах в качестве индивидуального предпринимателя. Но, к сожалению, не каждый бизнес способен выдержать конкурентные условия, что часто приводит к негативным последствиям — успешные в недавнем прошлом ИП становятся несостоятельными. В подобных ситуациях на помощь должнику приходит процедура банкротства, которая позволяет законным способом избавиться от образовавшихся долгов.

Банкротство ИП: особенности процедуры

Процедура признания индивидуального предпринимателя несостоятельным отличается от банкротства юр лиц. Все дело в том, что по факту каждый ИП — это физическое лицо, оформившее должным образом свой бизнес и уплачивающее налоги по упрощенной или вмененной системе налогообложения. Подобный статус означает, что банкротство не только позволяет предпринимателю законным способом избавиться от долгов, но и не исключает риск потери собственного имущества. Тонкостей в процедуре много, поэтому лучший исход для каждого бизнесмена — это обращение за квалифицированной юридической помощью.

Банкротство индивидуального предпринимателя — это официальная процедура освобождения от кредиторской задолженности, которая инициируется как самостоятельно предпринимателем, так и по решению налоговых органов или заявлению кредиторов.

Подобный процесс для многих предпринимателей — единственный способ рассчитаться с долгами. Но каждому ИП стоит учесть, что банкротство имеет определенные последствия, о которых мы расскажем чуть позже.

В каких случаях ИП может списать долги

Действующее законодательство регулирует процедуры банкротства для юридических и физических лиц, а также для ИП. Перечислим ряд особенностей, сопровождающих процесс признания индивидуальных предпринимателей несостоятельными:

  • Срок возникновения просроченного обязательства должен составлять не менее 3 месяцев;
  • Минимальный размер задолженности перед конкретным кредитором должен быть не менее 500 000 рублей;
  • Удовлетворение требований одного кредитора или нескольких кредиторов приводит к невозможности исполнения гражданином денежных обязательств и (или) обязанности по уплате обязательных платежей в полном объеме перед другими кредиторами;
  • Общая сумма кредиторской задолженности бизнесмена существенно превышает имеющиеся у ИП активы.

На заметку. Индивидуальными предпринимателями признаются физические лица, осуществляющие свою деятельность с целью извлечения прибыли. По этой причине порядок проведения процедуры банкротства ИП и обычных граждан схож. Если у вас в текущий момент не имеется долгов, но и нет возможности дальше осуществлять предпринимательскую деятельность, есть смысл в добровольном порядке закрыть расчетный счет в банке и подать соответствующее заявление в налоговую инспекцию.

Порядок обращения

Процедура признания должника несостоятельным проходит в Арбитражном суде. Для этого одной из сторон необходимо подать соответствующее заявление в государственные органы.

Инициатором подобного действия могут быть несколько сторон:

  • непосредственно ИП;
  • предприятия, ООО и другие физические лица, перед которым у ИП имеется задолженность;
  • налоговые органы;
  • кредитные учреждения.

Обратите внимание! Судебный иск о признании ИП несостоятельным вправе подать группа лиц, пострадавших от неплатежеспособности бизнесмена. Но при этом заявителям потребуется предоставить документальное подтверждение факта несвоевременной оплаты — договоры и другие бумаги.

По действующему законодательству процесс рассмотрения заявления о возможности признать должника банкротом занимает от 2 недель до 3 месяцев. После рассмотрения всех обстоятельств и в случае признания их обоснованными, возбуждается процедура банкротства.

Банкротство ИП: пошаговая инструкция

Признание должника несостоятельным — процесс сложный и поэтапный. При этом порядок будет зависеть от того, кем был инициирован соответствующий процесс. Рассмотрим вариант, при котором подает заявление непосредственно бизнесмен. В этом случае предпринимателю потребуется выполнить следующий алгоритм действий:

  • Размещение уведомления на Федеральном ресурсе (ЕФРСБ) о намерении начала банкротства.
  • Подготовка пакета документов и направление с соответствующим заявлением в Арбитражный суд.
  • Рассмотрение материалов дела в Арбитражном суде. После чего будет принято решение о возбуждении процедуры или прекращения производства по заявлению ИП.
  • Начало процедуры реструктуризации и назначении финансового управляющего. В этот период времени производится реальная оценка финансового состояния должника и проверка подлинности предоставленных документов с целью исключить такие незаконные действия, как преднамеренное или фиктивное банкротство.
  • Последствием введения реструктуризации будет мораторий на удовлетворение требований кредиторов, прекращение начисления неустоек (пеней), штрафов и процентов. Прекращение взысканий по всем исполнительным производствам должника.
  • По завершении реструктуризации задолженности, вводится вторая и последняя процедура – реализация имущества, статус ИП прекращается. При этом, на любой стадии процесса, возможно, заключение мирового соглашения.
  • После того как активы распроданы, полученные доходы будут направлены на погашение задолженности в порядке очередности.
  • Признание ИП банкротом. Непогашенные в рамках процедуры банкротства долги списываются, должник официально признается несостоятельным и получает соответствующий статус.

Какие документы потребуются

Перечислим минимальный пакет документов, который должен быть предоставлен в суд:

  • Заявление;
  • Паспорт или другой документ, удостоверяющий личность;
  • Документы, подтверждающие регистрацию в качестве ИП;
  • Актуальная выписка из Реестра (ЕГРИП);
  • Справка о наличии действующих расчетных счетов;
  • Перечень кредиторов;
  • Документы, подтверждающие возникновение задолженности (договоры, счета-фактуры, товарные накладные и т.д.);
  • Перечень имеющихся у ИП активов;
  • Свидетельства о заключении брака и рождении детей (при наличии);
  • Сведения о проведенных имущественных сделках за последние 3 года;
  • Квитанция об уплате государственной пошлины и внесении депозита;
  • Квитанции об оплате страховых взносов и налогов;
  • Другие документы по запросу.

Сбор документов для инициирования банкротства — процедура длительная и трудоемкая. Если в суд будет предоставлен неполный пакет, органом может быть принято решение об отклонении ходатайства. Для того чтобы сэкономить личное время и гарантированно подготовить корректный перечень документов, стоит обратиться в Коллегию адвокатов Марк Лабеон. Опытные юристы возьмут процесс проведения процедуры банкротства на себя, начиная от сбора документов и заканчивая снижением издержек.

Последствия банкротства для ИП

Если в ходе проведения процедуры банкротства, ходатайство должника или кредиторов было удовлетворено, индивидуальный предприниматель признается несостоятельным. С момента вступления решения в законную силу гражданин утрачивает статус ИП, что подтверждается исключением его из государственного реестра. Но это еще не все последствия, которые характерны для подобного процесса. Перечислим возможные минусы:

  • После признания банкротом ИП не имеет права в течение 5 лет осуществлять регистрацию в подобном статусе и участвовать в управлении юридическим лицом.
  • В ближайшие пять лет должник не сможет занимать руководящие должности.
  • Имеющаяся недвижимость, которая не признается единственной для проживания, реализуется в счет дальнейшего погашения обязательств перед кредиторами.
  • В ходе рассмотрения дела о банкротстве все финансовые операции свыше 50 000 рублей ИП вправе проводить только после согласования финансового управляющего.

Несмотря на все негативные последствия, процедура банкротства ИП для многих — единственный реальный способ законно урегулировать возникшие споры. По итогу предприниматель получает ряд преимуществ:

  • прекращение начисления штрафных санкций;
  • признание долга безнадежным и возмещение задолженности полностью или частично за счет реализованного имущества;
  • списание непогашенных требований в законном порядке.

Преимущества Коллегии адвокатов Марк Лабеон

Пандемия коронавируса нанесла непоправимый удар по малому бизнесу. Многие предприниматели попросту не могут продолжать свою деятельность и вынуждены закрыть дело, при этом накопив немало долгов. Банкротство в этом случае — единственный цивилизованный и законный выход из сложившейся ситуации. При этом вам не обязательно дожидаться возникновения полумиллионных долгов — лучше действовать в тот момент, как замечены первые признаки несостоятельности.

Обратившись в Коллегию адвокатов Марк Лабеон вы осуществите процедуру банкротства профессионально, без лишних рисков и издержек. Опытные адвокаты с большим опытом решения подобных проблем, грамотно проведут процедуру «под ключ».

Преимущества сотрудничества с нами в следующем:

  • Оперативное избавление от просроченных платежей. Вы освободитесь от непосильных кредитных платежей, в том числе спишите задолженность перед приставами.
  • Сохранение имущества. Наша цель — уберечь ваши активы любой ценой и законным способом.
  • Окончание судебных процессов. После завершения процедуры банкротства будут сняты все аресты со счетов и имущества должника.
  • Возврат права пересечения границы. Снятие ограничений на право выезда за рубеж будет аннулировано, как только наши специалисты получат соответствующее решение.

Проведите банкротство качественно с нашей помощью и начните жизнь с чистого листа!