; К чему приведет массовая блокировка счетов банками/ Наши комментарии для ИА Бел.РУ - Юридические услуги Юридические услуги

Находим правильное решение

Время работы:
 Пн-Пт, с 09:00 до 17:00

К чему приведет массовая блокировка счетов банками/ Наши комментарии для ИА Бел.РУ

юридическая компания

К чему приведет массовая блокировка счетов банками/ Наши комментарии для ИА Бел.РУ

Как воспринял новые меры по борьбе с теневой экономикой малый и средний бизнес Белгородской области и что делать, чтобы не попасть в «чёрный список».

Презумпция виновности

С введением новых мер по борьбе с обналом и финансированием терроризма мелкие и средние предприниматели стали всё чаще страдать от жёстких действий кредитных организаций в виде блокировки счетов и последующего отнесения к разряду «неблагонадёжных». Попадание в «Чёрный список» Росфинмониторинга может затормозить, а то и полностью остановить бизнес. Порой возникают сомнения в компетенции людей, принимающих решения по блокировке счетов. Какой-то посредник через пятое колено оказался нечистоплотен – ты в «чёрном списке».

Снял наличные, чтобы расплатиться – ты в «чёрном списке». Идёшь открывать счёт в другом банке – отказывают потому, что ты уже в «чёрном списке». И тебе же предстоит в короткое время доказать, что ты «не верблюд» – 500 бумажек собрать и за себя, и за всех клиентов отчитаться. Поневоле задумаешься о серых схемах… Белгородский предприниматель

«Многосторонний механизм»

Как пояснили в региональном отделении Банка России, решение об отказе клиенту в проведении операций банки принимают по закону 115-ФЗ и руководствуясь собственными правилами внутреннего контроля. С лета этого года механизм стал «многосторонним»: Банк России, Росфинмониторинг и кредитные организации обмениваются информацией о клиентах, которым отказано в проведении транзакций. Это важный инструмент в борьбе с теневой экономикой и финансированием терроризма. Банк сообщает предприятию, что его деятельность вызвала подозрения, и «просит» предоставить в короткий срок целый пакет документов: копии договоров, справки из налоговой, о бенефициарах сделок, свидетельства о праве собственности и другие. Признаки подозрительности операций расписаны в «методичках» Центробанка. Это может быть неточность в описании платежа, отсутствие отчётности и заплаченных налогов или размер налогов ниже 1 % от оборота, съём со счёта большой суммы денег, невыплата зарплаты, подозрения в отношении контрагентов, 30 % и более наличности от недельного оборота и т. д. Существуют и критерии «сомнительного партнёра», за перевод которому могут заблокировать счёт.

Разъяснительная работа

Как отмечают специалисты Банка России, уже появились тенденции как уменьшения ежедневного числа отказов, так и сокращения числа «новых» клиентов, чьи операции были заблокированы. В Банке России «понимают опасения, связанные с необоснованным отказом банков в обслуживании». Поэтому банкам разъясняют, что наличие информации об отказе конкретному клиенту – причина не отказывать, а дополнительно изучить его.

Мы проводим активную работу с кредитными организациями по уменьшению числа «автоматических» отказов без реальной оценки добросовестности клиента. Так, Банк России довёл до кредитных организаций свою позицию о том, что информация об отказах не является в соотвествии с 115-ФЗ самостоятельным основанием для принятия аналогичного решения в отношении клиента. Банк должен принимать подобные решения по результатам всестороннего анализа совокупности всей имеющейся у них информации о клиенте, в том числе о характере совершаемых им операций. Цитата из ответа Главного управления Банка России по ЦФО на запрос ИА «Бел.Ру»

Кроме этого, Банк России в обязательном порядке запрашивает пояснения банков по решениям в отношении клиентов, оценивая их обоснованность. 26 октября прошла встреча с руководителями бизнес-ассоциаций и банковских объединений по вопросам методического сопровождения обслуживания в банках малого и среднего бизнеса.

Малый бизнес – это важно

На 10 октября 2017 года в Белгородской области зарегистрировано 62 740 субъектов малого предпринимательства, из них индивидуальных предпринимателей – 40 315. Причём с 10 января этого года число субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП) выросло на 684, в том числе юридических лиц – на 587, ИП – на 97. Так что статистика по нашему региону пока худшие прогнозы относительно малого и среднего бизнеса не подтверждает. Тенденцию к уменьшению числа предпринимателей  не подтверждает и налоговая инспекция. Даже число контрольно-кассовой техники нового образца, ввод которой с большим недовольством встречали ИП, выросло к 7 ноября на 22,3 % и составило 15 309 единиц. Департамент экономразвития области в 2016 году проводил сплошное статистическое наблюдение за деятельностью МСП. Результаты обследования показали, что «малые и средние предприятия являются важной частью экономики региона». Выручка юридических лиц от реализации товаров, работ и услуг составила в 2015 году 578,7 млрд рублей. Наиболее привлекательная для малого бизнеса сфера – торговля. В ней занято 39 % юрлиц и 46,2 % индивидуальных предпринимателей. 9,6 % ИП занимаются операциями с недвижимостью, арендой и предоставлением услуг.

Что делать, чтобы не быть виноватым

В юридической компании «Марк Лабеон» сообщили, что «письма счастья» о блокировке банками счетов предпринимателей и организаций в последние месяцы стали приходить чаще.

Мы можем дать ряд рекомендаций, исходя из реальной практики. Тщательно проверяйте контрагентов, с которыми собираетесь работать. Указывайте наименование платежа полностью. Не снимайте регулярно наличные со счёта компании: даже съём 100 тысяч рублей в день вызовет подозрения. При получении «письма счастья» отправьте в срок запрашиваемые документы, даже если вы не все успели собрать. И откройте страховочный счёт в другом банке: если счёт будет заблокирован, вам предложат перевести остаток средств на другой. Игорь Кобзарев управляющий партнёр Юридической компании «Марк Лабеон»

Нужно также удостовериться, что налоговая нагрузка компании выше 1% оборота. Будет странным, если вы за поставку бетона заплатите компании, которая этим не занимается. Недостаточно указать в платеже «оплата по счёту №24 от 12.11.2017», следует писать «оплата по счёту №24 от 12.11.2017 за поставку 20м3 бетона марки 200 по договору №333 от 10.10.2017». В общем, нужно делать всё, что поможет в будущем избежать подозрений в нечистоплотности или даже ответить на подозрения, если они возникнут.

Источник: информационное агентство «Бел.Ру»
https://www.bel.ru/news/business/zaplati-nalogi-i-ne-spi-spokoyno-k-chemu-privedyet.html

Похожие новости:

Сегодня поставлена точка в сложнейшем корпоративном споре, который рассматривался судом 5 месяцев. Трое участников ООО…

31-01-2018

Список экстремистской информации добрался до Белгородцев и WhatsAPP Белгородским районным судом Белгородской области за размещение…

24-10-2017

К нам часто обращаются клиенты со сложными ситуациями, требующими детальной проработки и подготовки крепкой правовой…

06-04-2018

Для ЮК «МАРК ЛАБЕОН», бесплатная юридическая помощь это лишь один из элементов корпоративной культуры, в…

30-05-2018

Осуществлено фактическое исполнение решения суда о взыскании 5400 тонн зерна Нами реализована достаточно редкая и…

15-05-2017

Сегодня 19-й Апелляционный суд оставил в силе решение суда первой инстанции по корпоративному спору. Краткая…

26-04-2018

ЮРИДИЧЕСКАЯ КОМПАНИЯ «МАРК ЛАБЕОН» оказывает комплексную услугу проверки контрагентов в области должной осмотрительности. Проверка контрагентов…

24-10-2017

Наши юристы отменили решение о штрафе Пенсионного фонда Нашему клиенту решением Пенсионного Фонда начислен штраф…

19-04-2017

С компании «Эльдорадо» взыскано 927 тысяч рублей Наш клиент приобрел телевизор в компании «Эльдорадо» за…

18-09-2017

Приглашаем на бизнес-завтрак в ресторан отеля «Континенталь» Друзья! 05 октября, в четверг 8:30 утра, приглашаем…

28-09-2017

Наша компания успешно завершила проект по юридической поддержке процесса подготовки и заключения концессионного соглашения  между…

04-12-2017

С апреля 2018 года, в ПФР необходимо отчитываться за руководителей-единственных учредителей, с которыми не заключен…

10-07-2018

6–7 октября в Воронеже пройдет II Юридический форум Черноземья Юридический Форум Черноземья — место, где…

22-09-2017

Речь пойдет об очередном споре с таможней. Наш клиент осуществляет ввоз сырьевого оксида алюминия в…

06-06-2018

21 марта 2018 года Деловая Россия и ЮРИДИЧЕСКАЯ КОМПАНИЯ «МАРК ЛАБЕОН» проводят бесплатный семинар в…

16-03-2018

Белгородская компания ООО «ТД МЕГА ТОЙС» импортировала игрушки «Трактор Тигр универсал» и «Трактор Тигр молок,…

15-05-2018

Отгрузка товара без договора, что делать? Товар отгружен без договора, контрагент отказывается платить. Это конец?…

29-08-2017

Наша компания продолжает реализацию проекта корпоративной социальной ответственности. 12.07.2018 г. ЮК МАРК ЛАБЕОН приняло участие…

12-07-2018

Для этого была проведена сложная юридическая экспертиза. Торговая фирма из областного центра импортировала детские игрушки…

21-05-2018

Специалисты нашей компании приняли участие в качестве спикеров в IT семинаре проводимом компанией CSN. Представлены…

01-06-2017

Хотя дела по защите прав потребителей для нас непрофильные, мы беремся за наиболее сложные и…

21-11-2017

ИФНС начало борьбу с налоговой оптимизацией через иностранные компании ИФНС продолжает формировать судебную практику по…

22-09-2017

Открыли счет в иностранном банке и не уведомили об этом налоговые органы? Все операции по…

21-08-2017

Завершен проект по долгосрочной аренде земли с/х назначения у долевых собственников Завершен трехмесячный проект по…

15-09-2017

Еще один неправильный способ не платить налоги Мало кто знаком с подпунктом 2 пункта 2…

17-10-2017

Пристав не всегда прав Судом удовлетворено в полном объёме заявление о признании бездействий пристава-исполнителя незаконными….

01-08-2017

Нашими специалистами завершен сложнейший и редкий процесс происходивший в рамках банкротства ООО «Токсан». Конкурсный управляющий…

05-06-2018

Наш комментарий информационной службе Интерфакс по корпоративному спору Металл-групп и Северсталь Северсталь заявляет о противодействии…

28-08-2017

«Деловая Россия» провела в Белгороде бизнес-чай для предпринимателей Партнёром акции стала юридическая компания «Марк Лабеон»….

23-04-2018

Налоговые службы Белгородской области буквально «затопили» арбитражный суд исковыми заявлениями к ИП ИФНС России N…

10-10-2017

Можно ли продать бизнес как есть? Наш клиент продал свой бизнес в городе N и…

24-07-2017

Мы помогли узаконить объекты недвижимости Более 30 лет назад родители нашего клиента не урегулировали вопрос…

05-10-2017

Мы приняли участие во втором Юридическом форуме Черноземья 6-7 октября 2017 года в Воронеже состоялся…

07-10-2017

ЮРИДИЧЕСКАЯ КОМПАНИЯ «МАРК ЛАБЕОН» провела ликбез по изменениям в налоговом законодательстве и законодательстве в сфере…

06-10-2017